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금융실명제위반 혐의 조사 전이라면? 처벌 감경 법률 가이드 살펴보기
금융실명제위반으로 형사처벌이 걱정되는 피의자를 위한 대응 방법을 정리했습니다. 이번 글을 통해 혐의 대응 전략과 처벌 감경 요소를 확인해 보시기 바랍니다.
자본시장법위반 뜻, 유형, 처벌 기준 및 사례 분석
자본시장법위반 시 얻은 이득액 혹은 회피 손실액에 따라 처벌 수위가 달라집니다. 시세조종, 내부자 거래, 부정거래 등이 모두 자본시장법을 위반하는 행위입니다.
주가조작(시세조종) 유형과 성립요건, 처벌 수위
주가조작 또는 시세조종이라 불리는 행위는 명백한 불법이지만 공공연하게 이루어지고 있습니다. 주가조작 행위의 유형과 사례, 처벌 수위에 대해 알아보도록 하겠습니다.
주식투자사기 피해 발생 시 확인사항부터 증거 확보·피해금 회수 방법까지
주식투자사기 피해를 입었다면 추가 피해를 막고 증거를 확보하는 것이 우선입니다. 이후 필요한 대응 방법과 투자사기 피해금 회수 방법을 살펴보겠습니다.
보험사기죄 구성 요건 및 처벌 기준, 감형 받기 위해서는?
보험사기죄는 보험금을 받기 위해 의도적으로 허위사실을 제출하거나 조작하는 행위를 했을 때 성립됩니다. 보험사기죄 유형과 처벌 수위에 대해 알아보도록 하겠습니다.
투자신탁이란? 뜻부터 설립 요건과 절차까지
투자신탁은 여러 투자자의 자금을 모아 펀드를 만들어 투자를 행하는 집합투자기구의 한 형태입니다. 투자신탁 설립 요건, 절차 및 법률 자문 필요성에 대해 알려 드리겠습니다.
명의도용 어떤 처벌 받을까?
명의도용의 정의와 처벌 수위는?명의도용이란 당사자의 허락 없이 타인의 명의를 가져가서 자신의 것처럼 사용하는 행위를 뜻합니다. 보통 휴대전화나 신용카드와 관련해 사고가 발생하고 있습니다. 신용카드의 경우 위조·변조에 대한 처벌이 매우 무거운 편인데요. 신용카드 등을 위조하거나 변조한 자, 위조되거나 변조된 신용카드 등을 판매하거나 사용한 자, 행사할 목적으로 위조되거나 변조된 신용카드 등을 취득한 자, 그 밖의 부정한 방법으로 알아낸 타인의 신용카드 정보를 보유하거나 이를 이용하여 신용카드로 거래한 자에 대해 7년 이하의 징역 또는 5천만원 이하의 벌금형에 처해 질 수 있습니다. 또한, 타인 명의를 모용하여 발급 받은 신용카드로 금전을 인출한 경우 사기죄, 절도죄가 적용되어 처벌을 받을 수 있습니다. 명의도용 예방 방법으로는보통 이러한 명의도용 피해를 예방하고자 신규로 각종 통신 서비스에 가입하거나 명의 변경을 통해 양도 받을 경우 그 사실을 본인 명의로 사용하고 있는 이동 전화 회선을 통해 SMS로 알려 주는 서비스가 있습니다. 또한, 한국정보통신진흥협회 홈페이지에서는 명의도용방지서비스(Msafer)를 운영하고 있습니다. 여기에서는 가입사실현황조회 서비스, 가입제한 서비스, 이메일 안내 서비스 등의 부가 서비스를 무료로 제공하고 있습니다. 명의도용 범죄의 경우 위에서 알아본 것과 같이 다양한 죄목이 적용 되어 무거운 처벌을 받을 수 있는데요. 해당 범죄로 조사를 받게 된다면 금융전문변호사와 세밀한 상담을 받아보시는 게 좋겠습니다.
코인사기변호사와 함께 알아보는 가상화폐사기 당하지 않는 법
가상화폐 투자로 가상화폐 투자로 큰 이익을 봤다는 이야기를 하면서 모집인을 모집하거나 큰 이익을 보게 해주겠다는 유혹을 통해서 사람들의 재산을 편취하는 가상화폐사기가 점점 늘어나고 있습니다. 이러한 가상화폐사기를 당하지 않기 위해선 어떤 방법을 이용하면 좋은지 알아보도록 하겠습니다. 가상화폐 사기인 경우엔 폰지사기인 경우가 굉장히 많습니다. 폰지사기란? 이익을 만들지 못하면서 신규투자자의 돈으로 수익금을 나눠주는 금융 사기입니다. 폰지사기를 홍보할 때, 원금의 몇 배를 받을 수 있다는 식으로 이야기 하거나 가상화폐에 대해서 무지한 고령층을 상대로 하는 경우가 많습니다. 폰지사기가 법적으로 어떠한 문제가 있는지 코인사기변호사와 함께 알아보겠습니다. 코인사기변호사의 도움을 받아 먼저 폰지사기는 특정경제가중처벌법상 사기죄에 속하게 됩니다. 사기죄는 사람을 기망하여 재물을 받거나 재산상의 이익을 취하는 행위를 말합니다. 이는 10년 이하의 징역 또는 2,000만원 이하의 벌금에 처하게 됩니다. 특정경제가중처벌법에 따르면, 사기 행위로 인해 이득액이 5억원이 넘으면 가중처벌을 받을 수 있습니다. 또한 폰지사기는 유사수신행위에 속하기도 합니다. 인가, 허가를 받지 않거나 등록, 신고를 하지 않고 다수의 사람들로부터 자금을 조달하는 것을 업으로 삼는 행위를 유사수신행위라고 합니다. 폰지사기를 하는 곳은 정식으로 등록된 척을 하는 곳이기 때문에 정부의 허가를 받은 곳인지 알아보고 투자를 하는 것이 중요합니다. 수익률에 대한 과장된 광고나 해당 업체에 대한 정보를 수집한다면, 가상화폐사기를 당하지 않을 수 있습니다. 하지만, 이러한 예방책을 모르고 당했더라면, 코인사기변호사의 도움을 받아 해결해보시는 것을 권해드립니다.
범죄행위로 받은 가상화폐 몰수가 가능할까?
가상화폐 특성상 가상화폐 특성상 구매자와 판매자가 직접 결제하는 방식으로 범죄에 많이 사용됩니다. 가상화폐로 구매를 할 뿐만 아니라 돈세탁이나 탈세로도 많이 이용되고 있습니다. 이러한 가상화폐 범죄행위에 사용된 가상화폐는 몰수가 가능할까요? 아니면 법정화폐로 인정하지 않기 때문에 몰수가 불가능할까요? 전문 변호사와 함께 알아보도록 하겠습니다. 가상화폐 범죄 몰수 가능하기에 가상화폐는 현재 진짜 돈처럼 쓸 수 있으며 범죄행위로 수익금으로 올린 것이기 때문에 몰수가 가능합니다. 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률 제2조제2호가목 중대범죄에 해당하는 범죄행위에 대해 범죄행위에 의하여 생긴 재산 또는 그 범죄행위의 보수로 얻은 재산을 범죄수익으로 규정하고 있으며 범죄수익을 몰수할 수 있다고 규정하고 있습니다. 가상화폐는 그 실물이 없다고 하더라도 재산적 가치를 띄고 있기 때문에 이러한 무형재산도 몰수할 수 있습니다. 그렇기에 가상화폐 범죄행위에 사용된 가상화폐는 몰수가 될 수 있습니다.
착오송금된 가상화폐 사용하면 처벌 받을까?
가상화폐란 가상화폐는 컴퓨터에 정보 형태로 남아 실물 없이 사이버상으로만 거래되는 전자화폐의 한 종류라고 할 수 있습니다. 가상화폐는 구매자와 판매자가 직접 결제를 하는 방식이기 때문에 거래 비용이 거의 발생하지 않습니다. 그렇기 때문에 해외 송금이나 소액 결제와 같은 거래에는 아주 유용하게 사용될 수 있습니다. 하지만, 이러한 가상화폐도 문제점을 지니고 있는데요. 가상화폐는 중앙 집중형 시스템이 아니라 분산된 시스템으로 보안 측면에서 큰 안정성을 가지고 있습니다. 하지만, 개개인의 전자지갑을 사용하여 거래소에 접속하는 방식은 해킹 위험에 취약하며 실제로 이때를 틈타 가상화폐를 도난당하는 경우가 많습니다. 또한 가상화폐의 익명성을 이용하여 마약, 무기 등 불법 거래나 돈세탁과 탈세가 비일비재하게 일어나기도 합니다. 이러한 가상화폐가 잘못 송금되어 자신의 계좌로 입금되어 자기 마음대로 사용하였다면 처벌을 받을까요? 착오송금된 가상화폐를 마음대로 사용한다면 앞서 말했듯 가상화폐는 익명성의 성격을 띄기 때문에 착오송금된 금액을 누가 보냈는지 모르기 때문에 반환하기가 쉽지 않습니다. 게다가 가상화폐는 정식 법정화폐로 분류된 것이 아니기 때문에 형법규정을 적용할 수 없습니다. 한마디로, 법으로 규정해둔 바가 명확하지 않기 때문에 처벌을 받기엔 무리가 있습니다. 하지만, 민사상 책임은 물을 수 있습니다. 법률상 원인관계 없이 타인의 가상자산 전자지갑에 가상자산이 이체된 경우, 가상자산을 이체받은 자는 가상자산의 권리자 등에 대한 부당이득반환의무를 부담하게 됩니다. 해당 사안에 어려움을 겪고 있으시다면, 전문 로펌에서 면밀한 상담을 받고 해결 받으시는 것을 권해드립니다.
금융전문변호사가 알려주는 송금을 잘못했다면?
착오송금 비일비재하기에 돈을 보내려는 계좌를 착각하고 다른 곳으로 잘못 보낸 경우에는 어떻게 하는 것이 좋을까요? 은행에 가서 무작정 돌려달라고 하는 것이 좋을까요? 다음은 금융전문변호사와 함께 착오송금을 했을 때 어떻게 행동하는 것이 좋은지 알아보도록 하겠습니다. 착오송금이란 돈을 보내는 사람의 착오로 인해 수취금융회사나 계좌번호를 잘못 기재하여 수취인에게 자금이 이동된 거래를 이야기 합니다. 비대면 거래가 증가하고 있는 추세에 비례하여 착오송금 사례도 덩달아 증가하고 있습니다. 금융전문변호사가 말하는 반환 받기 위해서는 먼저 착오송금으로 인해 반환받기 위해서는 반환 대상이 되는지 알아봐야 할 것입니다. 다음은 반환 대상인 경우입니다. 2021년 7월 6일부터 발생한 착오송금인 경우 이미 자금이체 금융회사 등을 통해 반환신청을 하였으나 반환이 되지 않은 경우 착오송금액이 5만원 이상 1,000만원 이하인 경우 반환지원신청일은 착오송금일로부터 1년 이내인 경우 착오송금과 관련하여 법적절차가 진행 중이지 않은 경우 착오송금한 경우 송금한 사람은 예금보험공사에 반환지원신청을 통해서 송금액을 반환 받으실 수 있습니다. 착오송금이 이뤄졌을 시 곧바로 예금보험공사에 신청하기보다 해당 금융회사에 연락해 반환 청구를 하시고 이때 착오송금을 받은 수취인과 연락이 된다면, 별도의 회수 비용 차감 없이 전액 반환을 받으실 수 있습니다. 착오송금을 못 받을 위기이거나 금융 관련 문제에 휘말리셨더라면, 금융전문변호사를 찾아 자문을 구하시는 것을 권해드립니다.
수원로펌에서 알려주는 부정거래행위와 시장질서 교란행위를 한다면?
부정거래행위는 부정한 수단, 계획 또는 기료를 사용한 행위, 중요한 사항에 대해 허위로 기재하거나 타인이 오해할만한 행위를 하지 않기 위해 필요한 중요사항의 기재 또는 표시가 누락된 문서 그 밖의 기재 또는 표시를 사용하여 금전, 그 밖의 재산상의 이익을 얻고자 하는 행위, 금융투자상품의 매매, 그 밖의 거래를 유인할 목적으로 거짓 시세를 이용하는 행위는 부정거래행위라고 할 수 있습니다. 한마디로, 누구나 금융투자상품을 거래할 목적이나 시세 변동을 도모할 목적으로 풍문의 유포, 위계의 사용, 폭행 또는 협박을 해서는 안 된다는 말입니다. 이러한 부정거래행위를 한다면 1년 이상의 유기징역 또는 위반행위로 얻은 이익 또는 회피한 손실액의 3배 이상 5배 이하의 상응하는 벌금에 처해집니다. 다음과 같은 경우에는 가중처벌을 받을 수 있습니다. 이익 또는 회피한 손실액이 5억원 이상 50억원 미만인 경우엔 3년 이상의 유기징역 이익 또는 회피한 손실액이 50억원 이상인 경우 5년 이상의 징역 해당 사안에 휘말리게 되셨다면, 수원로펌을 찾으셔서 초반부터 정확하게 법리적 대응을 끝낼 수 있어야 할 것입니다. 수원로펌에서 알려주는 시장질서 교란행위는? 증권시장에 상장된 증권이나 금융투자상품 또는 이를 기초자산으로 하는 파생상품의 매매, 그 밖의 거래에 이용하거나 타인에게 이용하게 만드는 행위를 해서는 안되는데요. 이는 시장질서 교란행위에 포함됩니다. 그럼 시장질서를 교란하게 만드는 사람과 정보들은 무엇이 있는지 수원로펌에서 알아보도록 하겠습니다. 미공개중요정보 또는 미공개정보인 것을 알면서 이를 받거나 남의 손을 거쳐서 얻게 된 사람 자신이 직무를 하다가 미공개정보를 알게 되거나 생산하는 사람 해킹, 절취, 기망, 협박, 그 밖의 부정한 방법을 통해서 정보를 알게 된 사람 다음은 어떤 정보가 시장질서 교란행위의 정보로 해당될지 알아보겠습니다. 정보가 지정 금융투자상품의 매매 등 여부 또는 매매 등의 조건에 중대한 영향을 줄 가능성이 있는 경우 정보가 투자자들이 알지 못하는 사실에 대한 정보로 불특정 다수인이 알 수 있도록 공개되기 전인 경우 이러한 정보를 통해서 시세에 부당한 영향을 주거나 거짓으로 매매를 꾸미고 손익이전 또는 조세 회피 목적으로 한다면 시장질서 교란행위가 될 수 있습니다. 이러한 행위를 하게 된다면 5억원 이하의 과징금이 부과되며 그 이익이 5억원을 초과하는 경우에는 그 이익에 1.5배에 해당하는 금액이 부과됩니다.