금융법무 · 대외 금융분쟁

전자통신금융사기란 정보통신망을 이용하여 금융 관련 범죄를 저지르는 행위입니다.&nbsp;이에 대한 법적 조치인 통신사기피해환급특별법에 대해 알려드리겠습니다.

전자통신금융사기, 피해금 환급 특별법 개정안

불공정거래신고를 통해 포상금을 지급받을 수 있는데요.&nbsp;그렇다면 자본시장 불공정거래행위의 기준과 신고방법부터 포상금 제도까지 쉽게 알려드리겠습니다.&nbsp;

불공정거래신고, 자본시장법 위반 신고 포상금

금융사기란 금융거래에서 사람을 속이거나 착각하게 하여 불법적으로 이득을 취하는 행위를 의미합니다.&nbsp;그렇다면 금융사기 피해구제&nbsp;방법에 대해 알려드리겠습니다.&nbsp;

금융사기, 종류와 피해구제 방법은

내용증명은 돈을 빌려주고 돌려 받지 못했을 때 어떤 내용의 문서를 발송했다는 것을 우체국이 증명하는 제도입니다.&nbsp;내용증명 효력,&nbsp;양식,&nbsp;보내는 법 알아보겠습니다.

내용증명 | 효력, 양식, 보내는 법 

외국환거래법위반 시 형사처벌&nbsp;또는 과태료&nbsp;처분을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;외국환거래 시 규정된&nbsp;법률에&nbsp;따라&nbsp;절차와 방법,&nbsp;보고·신고&nbsp;의무&nbsp;등을&nbsp;지켜야&nbsp;합니다.

외국환거래법위반 유형과 처벌, 대응은?

대포통장처벌은 최근 불법 도박에서도 유효하게 작용하고 있습니다. 불법 도박에서 대포통장을 사용한 범죄를 저지를 시 처벌 형량과 대응방법을 알려드리겠습니다.&nbsp;

대포통장처벌, 불법 도박 범죄에서는? 

외국환거래법위반에서&nbsp;외국환거래법은 대외 거래의 원활화 및&nbsp;국제수지의 균형과&nbsp;통화가치의&nbsp;안정을&nbsp;도모하기&nbsp;위해&nbsp;만들어진&nbsp;법입니다.&nbsp;외국환거래와 그&nbsp;밖의&nbsp;대외 거래의&nbsp;자유를&nbsp;보장하고&nbsp;시장&nbsp;기능을&nbsp;활성화하는 데 그&nbsp;목적이&nbsp;있으며,&nbsp;위반 혐의가&nbsp;적발되면&nbsp;금융감독원의 제재&nbsp;등이 내려집니다.&nbsp;

외국환거래법위반

외국환거래법위반에 해당하는&nbsp;행위에는&nbsp;대표적으로&nbsp;지급방법 미신고,&nbsp;자본거래&nbsp;미신고&nbsp;유형이&nbsp;있습니다.&nbsp;&nbsp;<figure class="image image_resized" style="width:50.29%;"><img style="aspect-ratio:1792/1024;" src="https://d1tgonli21s4df.cloudfront.net/ck-upload/2024/9/1726017026941.webp" width="1792" height="1024" alt="외국환거래법위반-유형"></figure>

외국환거래법위반 유형

외국환거래법위반의&nbsp;대표적인&nbsp;유형은 지급방법&nbsp;미신고,&nbsp;일명&nbsp;‘환치기’라고 할 수&nbsp;있습니다.&nbsp;환치기란&nbsp;화폐가&nbsp;다른 두&nbsp;나라에 각각의&nbsp;계좌를&nbsp;만든 후,&nbsp;한 국가의&nbsp;계좌에&nbsp;돈을&nbsp;넣고&nbsp;다른&nbsp;국가에&nbsp;만들어&nbsp;놓은&nbsp;계좌에서 그 나라의&nbsp;화폐로&nbsp;지급받는&nbsp;외환거래&nbsp;수법을&nbsp;말합니다.&nbsp;예를&nbsp;들어,&nbsp;한국과&nbsp;미국 두&nbsp;나라에서&nbsp;계좌를&nbsp;만든 뒤,&nbsp;한국에서&nbsp;원화로&nbsp;송금하고&nbsp;미국에서&nbsp;달러로&nbsp;인출하는&nbsp;방법이&nbsp;환치기&nbsp;행위라고 할 수 있습니다.&nbsp;외국환거래법상&nbsp;외화를&nbsp;송금하기&nbsp;위해서는 등록된&nbsp;은행이나&nbsp;환전&nbsp;업체를&nbsp;통해&nbsp;원화를&nbsp;외화로&nbsp;환전한&nbsp;후에&nbsp;송금&nbsp;수수료를&nbsp;지불하고&nbsp;나서&nbsp;외화를&nbsp;송금해야&nbsp;합니다.&nbsp;하지만&nbsp;환치기&nbsp;방법을&nbsp;사용하면&nbsp;외국환은행을&nbsp;거치지&nbsp;않고&nbsp;서로&nbsp;돈을&nbsp;주고받을 수&nbsp;있게&nbsp;됩니다.&nbsp;수수료를&nbsp;피할 수&nbsp;있을뿐더러,&nbsp;탈세와 돈세탁 등 불법적인&nbsp;목적으로&nbsp;송금하는&nbsp;것이 가능해지기&nbsp;때문에 많이 적발되고 있습니다.&nbsp;하지만&nbsp;이는<a href="https://www.daeryunlaw-finance.com/field/260">&nbsp;🔗외국환거래법을&nbsp;위반</a>하는&nbsp;행위로서 금융감독원의&nbsp;조사와 제재,&nbsp;형사처벌까지&nbsp;받게&nbsp;될 수&nbsp;있습니다.&nbsp;&nbsp;&lt;div class="box1"&gt;&nbsp;외국환거래법 제16조&nbsp;(지급 또는 수령의 방법의 신고)&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;거주자 간,&nbsp;거주자와 비거주자 간 또는 비거주자 상호 간의 거래나 행위에 따른 채권ㆍ채무를 결제할 때 거주자가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하면(제18조에 따라 신고를 한 자가 그 신고된 방법으로 지급 또는 수령을 하는 경우는 제외한다)&nbsp;대통령령으로 정하는 바에 따라 그 지급 또는 수령의 방법을 기획재정부장관에게 미리 신고하여야 한다.&nbsp;다만,&nbsp;외국환수급 안정과 대외거래 원활화를 위하여 대통령령으로 정하는 거래의 경우에는 사후에 보고하거나 신고하지 아니할 수 있다. &lt;br&gt;&lt;br&gt;&nbsp;4.&nbsp;외국환업무취급기관등을 통하지 아니하고 지급 또는 수령을 하는 경우&lt;/div&gt;&nbsp;

외국환거래법위반 유형 | 지급방법 미신고

개인 및&nbsp;기업은&nbsp;해외에&nbsp;직접&nbsp;투자를 하거나&nbsp;해외&nbsp;부동산을&nbsp;매입하는 등&nbsp;일정한&nbsp;행위를&nbsp;할 때&nbsp;외국환거래법에&nbsp;따라&nbsp;외국환은행장,&nbsp;한국은행총재&nbsp;등에게&nbsp;보고·신고&nbsp;해야&nbsp;할&nbsp;의무를 갖습니다.&nbsp;하지만&nbsp;이러한&nbsp;의무를 지키지&nbsp;않았다면&nbsp;자본거래&nbsp;미신고로&nbsp;형사처벌 또는&nbsp;과태료&nbsp;처분을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;&lt;div class="box1"&gt;&nbsp;외국환거래법 제18조&nbsp;(자본거래의 신고 등)&nbsp;&lt;br&gt;&lt;br&gt; ①&nbsp;자본거래를 하려는 자는 대통령령으로 정하는 바에 따라 기획재정부장관에게 신고하여야 한다.&nbsp;다만,&nbsp;외국환수급 안정과 대외거래 원활화를 위하여 대통령령으로 정하는 자본거래는 사후에 보고하거나 신고하지 아니할 수 있다. &lt;/div&gt;&nbsp;구체적인 보고·신고&nbsp;의무를&nbsp;가지는&nbsp;행위는&nbsp;다음과&nbsp;같습니다.&nbsp;&lt;div class="box2"&gt;&nbsp;①&nbsp;해외에&nbsp;직접&nbsp;투자하는&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;②&nbsp;해외&nbsp;부동산을&nbsp;매입하거나&nbsp;외국인이&nbsp;국내&nbsp;부동산을&nbsp;매입하는&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;③&nbsp;거주자와&nbsp;비거주자 간&nbsp;증권을&nbsp;취득한&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;④&nbsp;거주자와&nbsp;비거주자 간&nbsp;금전대차를&nbsp;진행한&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;⑤&nbsp;해외금융회사에&nbsp;예금을&nbsp;하는&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;⑥&nbsp;거주자와&nbsp;비거주자에 대한&nbsp;증여&nbsp;&lt;br&gt;&nbsp;⑦&nbsp;거주자와&nbsp;비거주자 간&nbsp;채권&nbsp;또는&nbsp;채무를&nbsp;*상계하는&nbsp;경우&nbsp;&lt;br&gt;&lt;br&gt;&nbsp;*&nbsp;상계&nbsp;:&nbsp;채무자와 채권자가 같은 종류의 채무와 채권을 가지는 경우에&nbsp;일방적인&nbsp;의사 표시로 서로의 채무와 채권을 같은 액수만큼 소멸하는&nbsp;것을&nbsp;뜻합니다.&lt;/div&gt;

외국환거래법위반 유형 | 자본거래 미신고

외국환거래법위반 혐의가&nbsp;발견되면 외국환은행은&nbsp;금융감독원에&nbsp;보고하게&nbsp;되어&nbsp;있습니다.&nbsp;위반 사건을&nbsp;수리한 금융감독원은 사건에&nbsp;대해&nbsp;조사를&nbsp;진행한 후&nbsp;제재를 내리거나,&nbsp;형사처벌&nbsp;대상일&nbsp;경우&nbsp;경찰로 보내고&nbsp;있습니다.

외국환거래법위반 제재 및 처벌

외국환거래법위반&nbsp;혐의가&nbsp;인정되면&nbsp;과태료&nbsp;또는&nbsp;거래정지 처분을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;이때&nbsp;자본거래&nbsp;미신고&nbsp;사건일&nbsp;경우&nbsp;위반&nbsp;금액이&nbsp;5만&nbsp;불&nbsp;이하이면&nbsp;금융감독원의&nbsp;경고장만을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;하지만&nbsp;위반금액이&nbsp;20억 원&nbsp;이하일&nbsp;경우 금융위원회로부터 과태료&nbsp;고지서를&nbsp;받게 됩니다.&nbsp;지급방법 미신고&nbsp;사건의&nbsp;경우&nbsp;위반금액이&nbsp;1만&nbsp;불&nbsp;이하면&nbsp;경고,&nbsp;50억 원&nbsp;이하면&nbsp;과태료&nbsp;처분을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;두&nbsp;사건&nbsp;모두&nbsp;5년 내&nbsp;2회&nbsp;이상 적발될&nbsp;경우&nbsp;거래정지 처분을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.

외국환거래법위반 행정제재

자본거래&nbsp;미신고,&nbsp;지급방법&nbsp;미신고 등 외국환거래법을&nbsp;위반하여&nbsp;지급,&nbsp;수령하거나&nbsp;이동시킨&nbsp;금액이 일정 금액&nbsp;이상을&nbsp;초과하면 행정제재가&nbsp;아닌&nbsp;형사처벌을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;자본거래의&nbsp;신고&nbsp;의무를&nbsp;지키지&nbsp;않은 채 지급,&nbsp;수령 또는&nbsp;이동시킨&nbsp;금액의&nbsp;크기가&nbsp;20억&nbsp;원을&nbsp;초과하면&nbsp;1년&nbsp;이하의&nbsp;징역&nbsp;또는&nbsp;1억&nbsp;원&nbsp;이하의&nbsp;벌금에&nbsp;처해집니다.&nbsp;지급방법&nbsp;미신고의&nbsp;경우,&nbsp;위반금액이&nbsp;50억&nbsp;원을&nbsp;초과했을 때 위와&nbsp;같은&nbsp;처벌을&nbsp;받게&nbsp;됩니다.&nbsp;&lt;div class="box1"&gt;&nbsp;외국환거래법 제29조&nbsp;(벌칙)&nbsp;&lt;br&gt;&lt;br&gt; ①&nbsp;다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는&nbsp;1년 이하의 징역 또는&nbsp;1억원 이하의 벌금에 처한다.&nbsp;다만,&nbsp;위반행위의 목적물 가액의&nbsp;3배가&nbsp;1억원을 초과하는 경우에는 그 벌금을 목적물 가액의&nbsp;3배 이하로 한다. &lt;br&gt;&lt;br&gt; 3.&nbsp;제16조 또는 제18조에 따른 신고의무를 위반한 금액이&nbsp;5억원 이상의 범위에서 대통령령으로 정하는 금액을 초과하는 자&nbsp;&lt;/div&gt;

외국환거래법위반 처벌

외국환거래법위반&nbsp;혐의로&nbsp;행정제재&nbsp;혹은&nbsp;형사처벌받을&nbsp;위기에 놓이셨다면 외국환거래법에&nbsp;대한&nbsp;법적&nbsp;지식이&nbsp;풍부한&nbsp;금융전문변호사에게 조력을 요청하는&nbsp;것이&nbsp;좋습니다.&nbsp;외국환거래법&nbsp;등은&nbsp;일반&nbsp;사람들이&nbsp;이해하기&nbsp;버거울&nbsp;정도로&nbsp;복잡하다고 할 수&nbsp;있습니다.&nbsp;만약&nbsp;외국환거래법&nbsp;위반으로&nbsp;조사까지&nbsp;받는&nbsp;경우에는&nbsp;더더욱&nbsp;🔗<a href="https://www.daeryunlaw-finance.com/lawyer">금융법무&nbsp;전문가</a>의 도움을&nbsp;받아&nbsp;대응하는&nbsp;것이&nbsp;좋습니다.&nbsp;적용&nbsp;금액에&nbsp;따라 경고 등&nbsp;가벼운&nbsp;행정제재로&nbsp;끝날&nbsp;수도&nbsp;있지만,&nbsp;일정&nbsp;금액을&nbsp;초과할&nbsp;경우 형사처벌까지 받을 수 있기 때문입니다.&nbsp;법무법인&nbsp;대륜의 금융법무그룹은&nbsp;고객의&nbsp;외환업무를&nbsp;검토하여&nbsp;발생할 수&nbsp;있는&nbsp;위반&nbsp;사항을 사전에&nbsp;예방하고,&nbsp;자진&nbsp;신고 등 방법을&nbsp;통해&nbsp;리스크를&nbsp;최소화하고 있습니다.&nbsp;외환&nbsp;형사사건에&nbsp;대해서는 수사 단계부터&nbsp;법원의&nbsp;재판&nbsp;단계까지&nbsp;금융전문변호사가&nbsp;직접&nbsp;조력하고&nbsp;있습니다.&nbsp;&nbsp;만약&nbsp;위와&nbsp;같이&nbsp;외국환거래법을&nbsp;위반하여 법적 조력이&nbsp;필요하신&nbsp;분이&nbsp;계시다면 언제든&nbsp;법무법인&nbsp;대륜의&nbsp;🔗<a href="https://www.daeryunlaw-finance.com/choice">금융전문변호사에게&nbsp;상담을&nbsp;요청</a>해&nbsp;주시기&nbsp;바랍니다.