외국환거래법위반 유형과 처벌 기준 및 신고 절차는?

서로 다른 두 나라에 각각 계좌를 만든 뒤, 한쪽에 돈을 입금하고 다른 나라 계좌에서 현지 화폐로 인출하는 방식입니다.

예를 들어, 한국과 미국 두 나라에서 계좌를 만든 뒤 한국에서 원화로 송금하고 미국에서 달러로 인출하는 방법이 환치기 행위라고 할 수 있습니다.

외국환거래법상 외화를 송금하기 위해서는 등록된 은행이나 환전 업체를 통해 원화를 외화로 환전한 후에 송금 수수료를 지불하고 나서 외화를 송금해야 합니다.

하지만 환치기 방법을 사용하면 외국환은행을 거치지 않고 서로 돈을 주고받을 수 있게 됩니다.

이는 외국환거래법을 위반하는 행위로서 금융감독원의 조사와 제재, 형사처벌까지 받게 될 수 있습니다.

개인 및 기업은 해외에 직접 투자를 하거나 해외 부동산을 매입하는 등 일정한 행위를 할 때 외국환거래법에 따라 외국환은행장 등에게 보고·신고 해야 할 의무를 갖습니다.

하지만 이러한 의무를 지키지 않았다면 자본거래 미신고로 형사처벌 또는 과태료 처분을 받게 됩니다.

구체적인 보고·신고 의무를 가지는 행위는 다음과 같습니다.

자본거래 미신고, 지급방법 미신고 등 외국환거래법을 위반하여 지급, 수령하거나 이동시킨 금액이 일정 금액 이상을 초과하면 행정제재가 아닌 형사처벌을 받게 됩니다.

또한, 환치기 행위는 외국환거래법에 따라 다음과 같은 형사처벌을 받을 수 있습니다.

법무법인 대륜은 고객의 외환업무를 검토하여 발생할 수 있는 위반 사항을 사전에 예방하고, 자진 신고 등 방법을 통해 리스크를 최소화하고 있습니다.

외환 형사사건에 대해서는 수사 단계부터 법원의 재판 단계까지 금융전문변호사가 직접 조력하고 있습니다.

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