금융실명제위반 처벌 기준 및 사례 분석

금융실명제위반에서 금융실명제는 금융기관에서 가명이나 무기명 거래를 금지하고, 거래자의 실명을 반드시 확인한 후에 금융거래가 이루어지도록 하는 제도입니다.

쉽게 말해, 자신의 명의가 아닌 타인의 명의를 이용한 금융거래를 금지하여 거래의 투명성을 확보하는 것입니다.

이 제도는 자금 세탁, 탈세, 불법 자금 유통 등 경제 범죄를 예방하는 데 중요한 역할을 합니다.

금융실명제위반은 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률에 의해 처벌되고 있습니다.

금융실명제는 지난 1993년 시행됐지만 금융실명제위반 사례는 매년 끊이지 않고 발생하고 있는 것으로 나타났습니다.

대법원 자료에 따르면 지난 2018년 ~ 2023년 상반기까지 금융실명제위반으로 기소된 사람은 644명이었습니다.

이 중 벌금형 이상 처벌을 받은 사범은 423명이었습니다.

이에 따라 금융실명제위반으로 인한 처벌 사례는 과거에 비해 줄어들고는 있지만 아직까지 꾸준히 범죄자가 발생하고 있습니다.

법무법인 대륜은 금융범죄 사건을 다수 수임한 금융전문변호사들이 다수 소속되어 있어 사건 초기부터 신속한 수사 대응과 법적 방어 전략을 체계적으로 마련하고 있습니다.

특히 계좌 제공 경위, 상대방과의 관계, 대가 수수 여부 등 사실관계를 면밀히 검토하여 의뢰인이 범행을 인식하지 못했다는 점을 구체적으로 입증할 수 있도록 돕고 있습니다.

또한 피해 회복을 위한 합의나 공탁 방안을 마련하고, 반성문·재범 방지 계획 등 양형에 유리한 자료를 철저히 준비하여 최대한의 감경을 이끌어내고자 합니다.

만약 금융실명제위반 혐의로 수사를 받거나 재판을 앞두고 계시다면, 법무법인 대륜의 🔗금융전문변호사에게 조력을 요청해 주시길 바랍니다.